明者因時(shí)而變，知者隨事而制。

2023年，對(duì)于北大方正人壽保險(xiǎn)有限公司(下稱“北大方正人壽”)來(lái)說(shuō)，是新未來(lái)的開(kāi)局之年。當(dāng)股東方重整塵埃落地，疊加平安集團(tuán)的賦能支持之下，北大方正人壽正以全新姿態(tài)整裝出發(fā)。

(相關(guān)資料圖)

新起點(diǎn)，面對(duì)的也是新變局。壽險(xiǎn)業(yè)的市場(chǎng)環(huán)境近幾年已經(jīng)發(fā)生了巨大的改變，如何在變化中擁抱機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)“三年倍增”的戰(zhàn)略目標(biāo)？

北大方正人壽給出的答案是“內(nèi)涵式發(fā)展道路”：在渠道上打造專業(yè)化“三優(yōu)”隊(duì)伍，在產(chǎn)品及服務(wù)上則將“保險(xiǎn)+醫(yī)療”進(jìn)一步升級(jí)為“保險(xiǎn)+康養(yǎng)”戰(zhàn)略。從今年一季度的實(shí)踐結(jié)果來(lái)看，這一價(jià)值發(fā)展模式行之有效。

全新開(kāi)局，一季度獲“開(kāi)門紅”

站在全新的起點(diǎn)，北大方正人壽為自己繪就了“三年倍增”的發(fā)展目標(biāo)。在上述目標(biāo)之下，至2025年，北大方正人壽將在規(guī)模上逐步實(shí)現(xiàn)百億保費(fèi)、百萬(wàn)客戶的業(yè)務(wù)倍增目標(biāo)，在價(jià)值上實(shí)現(xiàn)新業(yè)務(wù)內(nèi)含價(jià)值翻倍，做到業(yè)績(jī)好、專業(yè)強(qiáng)、品質(zhì)優(yōu)和素質(zhì)高，成為客戶信賴、員工自豪、行業(yè)有口碑的合資公司的典范。

要順利實(shí)現(xiàn)“三年倍增”并非易事，對(duì)于北大方正人壽來(lái)說(shuō)，今年作為三年計(jì)劃的啟動(dòng)之年非常關(guān)鍵，而第一季度的成績(jī)無(wú)疑為公司的倍增目標(biāo)打響了一炮“開(kāi)門紅”。

數(shù)據(jù)顯示，北大方正人壽一季度實(shí)現(xiàn)了規(guī)模與價(jià)值的雙雙快速增長(zhǎng)。新單保費(fèi)實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長(zhǎng)，其中銀保渠道同比增幅超過(guò)3倍；新業(yè)務(wù)價(jià)值同比達(dá)兩位數(shù)增速，其中個(gè)險(xiǎn)渠道實(shí)現(xiàn)大幅增長(zhǎng)；銀保渠道期交達(dá)成亦翻倍增長(zhǎng)，向著價(jià)值銀保進(jìn)一步邁進(jìn)。

同時(shí)，北大方正人壽深知業(yè)務(wù)規(guī)模的增長(zhǎng)需建立在品質(zhì)優(yōu)化的基礎(chǔ)上，從一季度的數(shù)據(jù)來(lái)看，其個(gè)險(xiǎn)渠道以及銀保期交渠道的13個(gè)月繼續(xù)率均優(yōu)于市場(chǎng)平均水平。而在2022年壽險(xiǎn)行業(yè)NPS值（客戶滿意度）同比下降1.3個(gè)百分點(diǎn)的同時(shí)，北大方正人壽在對(duì)NPS的堅(jiān)持耕耘之下卻實(shí)現(xiàn)逆勢(shì)增長(zhǎng)1.5個(gè)百分點(diǎn)，客戶體驗(yàn)水平位于第二梯隊(duì)前列?？蛻魯?shù)亦穩(wěn)中有升，有效客戶達(dá)50萬(wàn)人。

因時(shí)而變，緊抓價(jià)值來(lái)源

今年一季度達(dá)成“開(kāi)門紅”的背后，是北大方正人壽的“因時(shí)而變”。

站在2023年，回看過(guò)往展望未來(lái)，市場(chǎng)環(huán)境已發(fā)生變化。普惠型保險(xiǎn)已基本覆蓋大眾的健康保險(xiǎn)需求，城級(jí)市覆蓋率達(dá)95%以上；老齡化時(shí)代的加速，將推進(jìn)第三支柱發(fā)展投資；同時(shí)長(zhǎng)期利率低位徘徊，資本市場(chǎng)波動(dòng)的加劇，穩(wěn)健型投資配置將是理財(cái)主流。

在北大方正人壽看來(lái)，不斷變化的行業(yè)格局也為保險(xiǎn)公司成長(zhǎng)提供一片沃土，催生險(xiǎn)企改變價(jià)值創(chuàng)造模式來(lái)克服當(dāng)前挑戰(zhàn)。

北大方正人壽認(rèn)為，代理人渠道仍將是價(jià)值的關(guān)鍵來(lái)源，因此其應(yīng)時(shí)提出經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略：做專業(yè)的公司、建專業(yè)的隊(duì)伍、提升客戶滿意度，全方位升級(jí)專業(yè)化服務(wù)。

何為專業(yè)化隊(duì)伍？在北大方正人壽看來(lái)，未來(lái)商保核心市場(chǎng)將聚焦于中產(chǎn)和高凈值人群對(duì)于高端保障、高端養(yǎng)老、資產(chǎn)配置、家族傳承等不同層級(jí)需求。因此，與之匹配，也需要一支不僅懂得壽險(xiǎn)健康保險(xiǎn)規(guī)劃，還須懂得不同金融工具在家庭資產(chǎn)配置功效的專業(yè)顧問(wèn)隊(duì)伍，需要能為客戶提供增值服務(wù)、專業(yè)建議的全方位金融人才。

基于這一清晰的隊(duì)伍建設(shè)方向，北大方正人壽將專業(yè)隊(duì)伍發(fā)展的核心路徑總結(jié)為“優(yōu)增、優(yōu)引、優(yōu)育”六個(gè)字。

具體來(lái)看，北大方正人壽專業(yè)化隊(duì)伍培育體系其前端入口重素質(zhì)，以壽險(xiǎn)顧問(wèn)基本畫(huà)像尋找選才對(duì)象，經(jīng)過(guò)多輪面談測(cè)評(píng)候選人的多項(xiàng)能力，確定符合待培養(yǎng)的壽險(xiǎn)顧問(wèn)人選；中端培育提專業(yè)，對(duì)于優(yōu)選人才將經(jīng)過(guò)基礎(chǔ)保險(xiǎn)與營(yíng)銷技能訓(xùn)練、認(rèn)證壽險(xiǎn)規(guī)劃師、養(yǎng)老規(guī)劃師、保險(xiǎn)金信托、稅法商等系列培訓(xùn)資格技能訓(xùn)練，遞進(jìn)式教學(xué)以提升綜合個(gè)人能力；后端榮譽(yù)顯價(jià)值，公司注重榮譽(yù)體系建設(shè)，讓每位伙伴在壽險(xiǎn)事業(yè)發(fā)展的不同階段有榮譽(yù)里程碑，彰顯業(yè)內(nèi)個(gè)人價(jià)值體現(xiàn)。

據(jù)了解，北大方正人壽高度重視全球百萬(wàn)圓桌會(huì)議MDRT壽險(xiǎn)業(yè)界的最高榮譽(yù)，于2019年籌建的北大方正人壽MDRT百萬(wàn)精英促進(jìn)會(huì)，運(yùn)作至今已第四個(gè)年頭，公司年度MDRT達(dá)標(biāo)率人力占比提升至5%。

覆蓋前中后端，加之政策牽引與精細(xì)化督導(dǎo)，北大方正人壽全方位打造了“招募標(biāo)準(zhǔn)化、培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)化、新人90天標(biāo)準(zhǔn)化”的專業(yè)隊(duì)伍培養(yǎng)模式，以期實(shí)現(xiàn)“高客、高品質(zhì)、高績(jī)優(yōu)”的經(jīng)營(yíng)結(jié)果。

除了個(gè)險(xiǎn)渠道，北大方正人壽在其他渠道的建設(shè)上亦體現(xiàn)了內(nèi)涵式發(fā)展道路的思路，例如在網(wǎng)電渠道推動(dòng)建立大中心集約化管理模式，資源統(tǒng)一配置，重塑品質(zhì)管控流程，做價(jià)值的高品質(zhì)業(yè)務(wù)；銀保渠道則進(jìn)一步做大期交業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)倍增發(fā)展；團(tuán)險(xiǎn)確保兩率達(dá)標(biāo)，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)產(chǎn)出。

保險(xiǎn)+康養(yǎng)，打通服務(wù)閉環(huán)

保險(xiǎn)市場(chǎng)的變化歸根結(jié)底來(lái)源于客戶需求的變化。對(duì)于核心市場(chǎng)的中高端客戶來(lái)說(shuō)，他們的需求正從單一的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償轉(zhuǎn)向高品質(zhì)、多元化、全生命周期的服務(wù)，尤其在健康保障及健康服務(wù)的品質(zhì)方面呈現(xiàn)出越發(fā)多樣化及全面的需求態(tài)勢(shì)。

洞察到了這一需求趨勢(shì)的北大方正人壽在過(guò)去幾年就乘勢(shì)而上，持續(xù)深化“保險(xiǎn)+醫(yī)療”戰(zhàn)略，于2019年推出“方正FIT”健康互動(dòng)平臺(tái)，通過(guò)提供六大類二十項(xiàng)健康管理服務(wù)以及豐富健康活動(dòng)，滿足客戶“大病找名醫(yī)，小病求方便”的核心需求。目前北大方正人壽“方正FIT”平臺(tái)用戶數(shù)已突破35萬(wàn)。

而隨著老齡化時(shí)代的加速來(lái)臨以及新股東的入主，2023年北大方正人壽進(jìn)入康養(yǎng)快車道，將“保險(xiǎn)+醫(yī)療”戰(zhàn)略全面升級(jí)為“保險(xiǎn)+康養(yǎng)”戰(zhàn)略，積極融入股東方醫(yī)療健康生態(tài)圈，借助豐富資源及生態(tài)的賦能，逐步打通從“檢→診→藥→管→養(yǎng)”的康養(yǎng)生態(tài)服務(wù)閉環(huán)，為客戶提供康養(yǎng)綜合解決方案，滿足客戶對(duì)于資金儲(chǔ)備、健康保障、康養(yǎng)服務(wù)的全方位需求，提供滿足各層次需求的康養(yǎng)解決方案，并以此打造公司品牌化、特色化經(jīng)營(yíng)模式。

在“保險(xiǎn)+康養(yǎng)”的戰(zhàn)略升級(jí)下，北大方正人壽近日正式發(fā)布了“方正FIT樂(lè)活養(yǎng)老”項(xiàng)目。據(jù)了解，該項(xiàng)目深刻體察長(zhǎng)者年老各類健康和自理變化需要，推出一站式頤養(yǎng)照顧社區(qū)服務(wù)，使長(zhǎng)者在健康狀況和自理能力變化時(shí)，依然可以在熟悉的環(huán)境中繼續(xù)居住，并獲得與身體狀況相對(duì)應(yīng)的照料服務(wù)。北大方正人壽通過(guò)自有渠道的專業(yè)高效服務(wù)，幫助有意向的客戶鎖定高端養(yǎng)老社區(qū)的入住權(quán)益，滿足養(yǎng)老客戶對(duì)于資金儲(chǔ)備、健康保障、康養(yǎng)服務(wù)的全方位需求。除了高端養(yǎng)老社區(qū)，北大方正人壽也將持續(xù)拓展甄選優(yōu)質(zhì)的服務(wù)供應(yīng)商，逐步實(shí)現(xiàn)分公司所在地養(yǎng)老機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)的全覆蓋，并不斷深耕養(yǎng)老服務(wù)板塊，推出居家養(yǎng)老等服務(wù)，滿足不同狀態(tài)下客戶的各種養(yǎng)老需求。

北大方正人壽表示，未來(lái)將對(duì)“產(chǎn)品+”做全面升級(jí)，除了“保險(xiǎn)+康養(yǎng)”之外，也將進(jìn)一步升級(jí)“保險(xiǎn)+傳承”、“保險(xiǎn)+財(cái)富”等服務(wù)體系。

策略定乾坤，踐行出成效。北大方正人壽認(rèn)為，市場(chǎng)已進(jìn)入“中速提質(zhì)”的白銀時(shí)代。為了抓住時(shí)代洪流中的機(jī)會(huì)，北大方正人壽將以核心市場(chǎng)為驅(qū)動(dòng)，重視每一位客戶的需求，持續(xù)打造專業(yè)化隊(duì)伍，全方位升級(jí)服務(wù)，致力于以長(zhǎng)期有價(jià)值的服務(wù)陪伴千家萬(wàn)戶。

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