首屆上海國(guó)際碳中和技術(shù)、產(chǎn)品與成果博覽會(huì)(簡(jiǎn)稱“碳博會(huì)”)于2023年6月11日至14日在上海國(guó)家會(huì)展中心舉辦。這是國(guó)內(nèi)首個(gè)以“碳中和”為主題的博覽會(huì)。
追溯歷史,交通銀行是國(guó)內(nèi)率先系統(tǒng)化推進(jìn)綠色信貸工作的銀行之一。在實(shí)現(xiàn)“碳中和”目標(biāo)的進(jìn)程中,金融中介責(zé)無(wú)旁貸,在推進(jìn)綠色金融、轉(zhuǎn)型金融、氣候壓力測(cè)試等方面,銀行將發(fā)揮重要的作用。究竟交行目前是如何自上而下系統(tǒng)化推進(jìn)綠色金融工作的?
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綠色成全集團(tuán)經(jīng)營(yíng)底色
在中國(guó)宣布“雙碳”目標(biāo)后,“綠色”成為交行全集團(tuán)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的底色。
交行授信管理部總經(jīng)理樊燊表示,交行通過(guò)完善頂層設(shè)計(jì)、優(yōu)化治理體系,不斷推進(jìn)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展。首先關(guān)鍵在于將發(fā)展綠色金融作為長(zhǎng)期戰(zhàn)略。交行“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃明確將綠色作為全集團(tuán)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的底色。
同時(shí),交行亦不斷完善綠色金融治理體系??傂袑用?,2021年成立交通銀行綠色金融發(fā)展委員會(huì),綠金委由行長(zhǎng)擔(dān)任主任委員,下設(shè)投向政策與結(jié)構(gòu)調(diào)整小組、“雙碳”工作小組、對(duì)公業(yè)務(wù)小組、零售業(yè)務(wù)小組、資源保障小組等5個(gè)工作小組,對(duì)集團(tuán)綠色金融發(fā)展的重大政策制度、重要事項(xiàng)議題等進(jìn)行決策部署,積極推進(jìn)建立綠色金融工作“四項(xiàng)機(jī)制”和“五項(xiàng)體系”,促進(jìn)提升綠色金融發(fā)展能力;分行層面,各省直分行、境外分(子)行亦成立了本機(jī)構(gòu)的綠色金融發(fā)展委員會(huì)或綠色金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組,部分分行還成立了綠色金融專門部門和綠色支行,持續(xù)提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效。
綠色金融政策體系亦至關(guān)重要。目前,交行的綠色金融政策體系具體可概括為“2+N”。樊燊解釋稱,“2”即兩個(gè)頂層設(shè)計(jì)文件,《交通銀行股份有限公司綠色金融政策》和《交通銀行服務(wù)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)行動(dòng)方案》,對(duì)全行高質(zhì)量發(fā)展綠色金融、高水平服務(wù)國(guó)家“雙碳”戰(zhàn)略作出了方向性部署。
其中,《交通銀行服務(wù)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)行動(dòng)方案》明確了綠色金融發(fā)展的階段性目標(biāo)和16個(gè)具體行動(dòng),繪制了發(fā)展綠色金融、服務(wù)“雙碳”戰(zhàn)略的時(shí)間表和路線圖,16個(gè)具體行動(dòng)既包括服務(wù)國(guó)家“雙碳”戰(zhàn)略,特別是碳達(dá)峰階段的重點(diǎn)任務(wù),也包括交行踐行綠色低碳理念,加快綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展、產(chǎn)品創(chuàng)新、價(jià)值創(chuàng)造、綠色運(yùn)營(yíng)、能力提升、人才梯隊(duì)建設(shè)、國(guó)際合作等方面的任務(wù)舉措。
“N”即各類綠色金融專項(xiàng)政策,主要包括組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)管理、支持工具、細(xì)分行業(yè)、產(chǎn)品集成、審批政策、考核評(píng)價(jià)等。如,業(yè)務(wù)管理方面,綠色信貸實(shí)施辦法、綠色金融債券募集資金管理辦法對(duì)綠色信貸、綠色金融債業(yè)務(wù)作了規(guī)定。產(chǎn)品方面,綠色金融產(chǎn)品集成方案致力于集合多條線綠色金融產(chǎn)品、積極打造交行綠色金融品牌。
為更好服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳發(fā)展,交行將綠色金融發(fā)展要求全面融入授信政策體系,強(qiáng)化授信政策引領(lǐng)。如,2023年新增清潔能源產(chǎn)業(yè)鏈、新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈專項(xiàng)授信策略指引,風(fēng)電項(xiàng)目、光伏發(fā)電項(xiàng)目、光伏制造產(chǎn)業(yè)鏈3個(gè)新能源領(lǐng)域?qū)徟敢?,并在能源、制造業(yè)、城鄉(xiāng)建設(shè)、交通運(yùn)輸?shù)?ldquo;雙碳”重點(diǎn)領(lǐng)域的授信政策中融入綠色低碳發(fā)展要求,重點(diǎn)聚焦清潔能源、節(jié)能環(huán)保等具有顯著碳減排效應(yīng)的領(lǐng)域,加大信貸支持力度。
發(fā)揮集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)
相較于其他機(jī)構(gòu),交行擁有突出的集團(tuán)全牌照經(jīng)營(yíng)和綜合化服務(wù)優(yōu)勢(shì),因此可以統(tǒng)籌協(xié)調(diào)集團(tuán)資源,母子公司聯(lián)動(dòng)。
在間接融資方面,交行圍繞碳減排重點(diǎn)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)場(chǎng)景和客戶需求,靈活適配相應(yīng)的融資產(chǎn)品。例如,獲得央行的碳減排支持工具以來(lái),截至2023年3月末,交行累計(jì)向376個(gè)項(xiàng)目發(fā)放碳減排貸款190.46億元,帶動(dòng)年度碳減排量342.68萬(wàn)噸二氧化碳當(dāng)量。開發(fā)全國(guó)首筆碳排放配額質(zhì)押貸款保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù);參與“國(guó)際綠色融資框架”與“可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款”“雙認(rèn)證”的綠色銀團(tuán)貸款;截至2022年末,交銀金租綠色融資租賃資產(chǎn)超700億元,并交付首批使用國(guó)內(nèi)商業(yè)化生產(chǎn)SAF燃料的飛機(jī)。
在直接融資方面,2021年以來(lái),交行實(shí)現(xiàn)綠色投融資業(yè)務(wù)的多項(xiàng)突破,成功發(fā)行了全國(guó)首單募集資金全部用于風(fēng)電項(xiàng)目的“碳中和”債券、某自貿(mào)港首只綠色金融債券、全國(guó)首單以國(guó)家新能源補(bǔ)貼款為底層資產(chǎn)的“碳中和”資產(chǎn)支持票據(jù)。截至2023年4月末,交行在銀行間市場(chǎng)發(fā)行的綠色金融債券余額為600億元,募集資金主要支持清潔能源、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)等領(lǐng)域。
此外,在市場(chǎng)化產(chǎn)品方面,交行聯(lián)合相關(guān)公司編制了市場(chǎng)首支高等級(jí)長(zhǎng)三角主題債券指數(shù),并應(yīng)用該指數(shù)發(fā)行了首款長(zhǎng)三角ESG主題理財(cái)產(chǎn)品,得到投資者的積極認(rèn)購(gòu);發(fā)布了交通銀行銀聯(lián)綠色低碳主題信用卡,積極滿足低碳出行和環(huán)保消費(fèi)需求;交銀理財(cái)完成發(fā)行多只綠色金融理財(cái)產(chǎn)品。
未來(lái),樊燊表示,交行將重點(diǎn)圍繞參與綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系研究、人才隊(duì)伍建設(shè)和科技賦能三大方面,持續(xù)擦亮綠色金融發(fā)展底色,進(jìn)一步激發(fā)綠色金融供給內(nèi)生動(dòng)能。
一方面是參與相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)體系研究,交行將根據(jù)《G20轉(zhuǎn)型金融框架》、《昆明-蒙特利爾全球生物多樣性框架》等國(guó)際重大框架性協(xié)議要求,與廣大同業(yè)一道,深度參與在轉(zhuǎn)型金融、金融支持生物多樣性保護(hù)、氣候投融資等細(xì)分領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)體系研究;另一方面,交行將加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè),加快培養(yǎng)綠色金融專業(yè)化人員,持續(xù)加大綠色金融培訓(xùn)力度;此外,科技賦能亦是關(guān)鍵,交行將持續(xù)探索以科技智能化手段,助推實(shí)現(xiàn)綠色項(xiàng)目識(shí)別與客戶ESG評(píng)價(jià)精細(xì)化管理,統(tǒng)籌綠色金融發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范,持續(xù)激發(fā)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展效能。
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