近年來(lái),盡管金融行業(yè)就業(yè)熱度有所下降,但金融機(jī)構(gòu)高薪仍是熱門(mén)話題。隨著上市銀行年報(bào)披露完畢,各行2022年薪資大體情況也浮出水面。
(資料圖)
第一財(cái)經(jīng)記者綜合銀行財(cái)報(bào)和Wind統(tǒng)計(jì),去年42家上市銀行員工薪酬總額約為9934億元,較2018年增長(zhǎng)28%,相比上年末增長(zhǎng)5.8%,增速較2021年有所回落;4年間,銀行薪酬總金額增長(zhǎng)了2182億元,同期,行業(yè)年度營(yíng)業(yè)收入增加了1.22萬(wàn)億元,凈利潤(rùn)增長(zhǎng)了約4826億元。
從人均報(bào)酬來(lái)看,多數(shù)上市銀行人均薪酬維持在30萬(wàn)元以上,相比2021年,去年有22家下降。其中,中信銀行人均薪酬以62.45萬(wàn)元居首,還有南京銀行、江蘇銀行、招商銀行等10家人均薪酬在50萬(wàn)元以上??v觀近5年變化,銀行間員工人均報(bào)酬差距最大在2020年達(dá)到41.17萬(wàn)元高點(diǎn),去年則降至33.28萬(wàn)元。
255萬(wàn)銀行人分萬(wàn)億報(bào)酬
具體來(lái)看各銀行情況,2022年有5家銀行員工總數(shù)減少,其中,工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行分別減少6502人、2916人、140人,另外,江陰銀行(-20人)、西安銀行(-4人)總員工數(shù)略有下降。不過(guò),從員工總報(bào)酬來(lái)看,5家銀行除西安銀行略降外,其余4家均有不同程度增長(zhǎng)。
截至去年年末,上市銀行金融人合計(jì)約有255萬(wàn)人,繼續(xù)保持了人員增長(zhǎng),相比2018年末增加約10.52萬(wàn)人。國(guó)有大行中,農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行總員工數(shù)在40萬(wàn)人以上,分別為45.23萬(wàn)人、42.76萬(wàn)人,建設(shè)銀行、中國(guó)銀行總員工數(shù)分別在35萬(wàn)人、30萬(wàn)人以上,郵儲(chǔ)銀行、交通銀行員工數(shù)分別約為18萬(wàn)人、9萬(wàn)人。招商銀行是唯一一家員工數(shù)在十萬(wàn)人以上的股份行。
城農(nóng)商行員工多數(shù)在萬(wàn)人以下,有12家上市銀行員工數(shù)在5000人以下,其中,蘇農(nóng)銀行、江陰銀行、無(wú)錫銀行員工數(shù)不足2000人。
去年全年,42家上市銀行員工薪酬總額約為9934億元,較2018年增長(zhǎng)28%,總金額增長(zhǎng)了2182億元,同期年度營(yíng)業(yè)收入增加了1.22萬(wàn)億元,凈利潤(rùn)增長(zhǎng)了4826億元。
相比2021年,2022年上市銀行薪酬總金額增長(zhǎng)了約930億元,增幅5.8%,有所回落。員工總報(bào)酬最低為江陰銀行5.91億元,最高為農(nóng)業(yè)銀行1474.64億元。總薪資超千億元的上市銀行從2021年的3家增加至4家,除農(nóng)業(yè)銀行外還有工商銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行;郵儲(chǔ)銀行、交通銀行職工薪酬分別約為630億元、394億元,招商銀行以638億元總薪酬比肩國(guó)有大行。
22家人均薪酬減少
按照行業(yè)總報(bào)酬支出和總?cè)藬?shù),銀行業(yè)人均收入水平大約為39萬(wàn)元。不過(guò)銀行之間差距較大,2018年以來(lái),行業(yè)人均薪資最高值與最低值差距從35.41萬(wàn)元擴(kuò)大至2020年的41.17萬(wàn)元之后,逐漸收窄,去年差距縮減至33.28萬(wàn)元。
2022年,共有11家上市銀行人均薪資超過(guò)50萬(wàn)元,比2021年減少1家。其中,中信銀行以62.45萬(wàn)元人均報(bào)酬居首,是唯一一家人均報(bào)酬超過(guò)60萬(wàn)元的上市銀行,也是繼2020年之后再次超過(guò)60萬(wàn)元。其余10家“高薪”銀行陣營(yíng)以股份行、城商行為主,包括南京銀行、江蘇銀行、招商銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行、杭州銀行、寧波銀行、民生銀行、上海銀行、平安銀行。
國(guó)有大行中,交通銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、工商銀行、中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行人均薪酬分別為42.89萬(wàn)元、35.98萬(wàn)元、34.97萬(wàn)元、33.56萬(wàn)元、33.54萬(wàn)元、32.61萬(wàn)元。
股份行中,除中信銀行、招商銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行、民生銀行、平安銀行6家人均薪酬超過(guò)50萬(wàn)元外,光大銀行、浦發(fā)銀行分別為47.01萬(wàn)元、44.98萬(wàn)元,華夏銀行人均薪酬為38.64萬(wàn)元。
總體來(lái)看,2018年、2019年、2020年,人均薪資30萬(wàn)元以下的上市銀行分別有10家、8家、10家,2021年驟減至1家。到了2022年,30萬(wàn)~40萬(wàn)元依然是主要薪酬范圍,40萬(wàn)元和30萬(wàn)元梯隊(duì)銀行各有12家、18家,常熟銀行仍然是唯一一家人均薪酬在30萬(wàn)元以下的銀行,人均29.16萬(wàn)元,較上年略降。
相比2021年,去年有22家上市銀行人均薪酬下滑,數(shù)量?jī)H次于疫情沖擊明顯的2020年,降幅在0.11%~8.98%之間。2019年~2021年,人均薪酬下滑的上市銀行各有11家、27家、2家。
具體來(lái)看,渝農(nóng)商行、南京銀行、平安銀行、滬農(nóng)商行、廈門(mén)銀行人均報(bào)酬降幅超過(guò)5%。從金額變化來(lái)看,南京銀行人均收入下滑最多,由上年的62.78萬(wàn)元降至58.55萬(wàn)元,人均減少4萬(wàn)多元;渝農(nóng)商行、平安銀行人均減收超過(guò)3萬(wàn)元。
盡管去年行業(yè)經(jīng)營(yíng)壓力不減,但仍有20家上市銀行人均收入有不同程度增長(zhǎng),其中有9家上市銀行人均薪酬上漲超過(guò)5%,其中包括除中國(guó)銀行外的5家國(guó)有大行。成都銀行增幅最為明顯,人均薪酬由2021年的39.06萬(wàn)元增加至43.63萬(wàn)元,增幅11.7%,中信銀行人均收入也增加超過(guò)4萬(wàn)元,紫金銀行、蘭州銀行、瑞豐銀行人均收入增長(zhǎng)均超過(guò)2萬(wàn)元。
薪酬規(guī)范逐漸完善
第一財(cái)經(jīng)記者翻閱財(cái)報(bào)發(fā)現(xiàn),有多家銀行披露了反向討薪進(jìn)展。比如,招商銀行在年報(bào)中提到,2022年該行對(duì)2876名員工追索扣回績(jī)效薪酬總金額5824萬(wàn)元,相當(dāng)于人均退薪2.03萬(wàn)元;渤海銀行也有370人被追回1760萬(wàn)元,相當(dāng)于人均退薪4.76萬(wàn)元。
工商銀行、光大銀行、哈爾濱銀行等也提及相關(guān)舉措但未披露數(shù)據(jù),其中工商銀行稱(chēng),截至年報(bào)披露日,其高級(jí)管理人員及對(duì)總行風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位的員工2022年度不涉及績(jī)效薪酬需追索扣回相關(guān)情形。
2021年1月,銀保監(jiān)會(huì)曾發(fā)布《關(guān)于建立完善銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)績(jī)效薪酬追索扣回機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)》(下稱(chēng)《指導(dǎo)意見(jiàn)》),要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)暴露情況追回不當(dāng)發(fā)放的績(jī)效薪酬,強(qiáng)化薪酬與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的一致性。持續(xù)開(kāi)展薪酬延期支付情況現(xiàn)場(chǎng)檢查和評(píng)估,同時(shí)要求加強(qiáng)薪酬信息披露的全面性和透明性。去年8月,財(cái)政部也發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)國(guó)有金融企業(yè)財(cái)務(wù)管理的通知》(下稱(chēng)《通知》),要求金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)制定績(jī)效薪酬追索扣回制度,績(jī)效薪酬追索扣回規(guī)定適用于已離職或退休人員。
目前來(lái)看,上述規(guī)定已經(jīng)在執(zhí)行當(dāng)中。銀保監(jiān)會(huì)今年3月披露的數(shù)據(jù)顯示,截至目前,95%以上機(jī)構(gòu)已制定并實(shí)施了績(jī)效薪酬延期支付和追索扣回制度。特別是在一些高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu),相關(guān)制度為追究違規(guī)高管責(zé)任、挽回資產(chǎn)損失發(fā)揮了重要作用。例如,山西5家城商行合并重組期間,對(duì)61名高管和關(guān)鍵崗位人員追索扣回績(jī)效薪酬3359萬(wàn)元。
部分銀行還在去年財(cái)報(bào)中披露了績(jī)效薪酬追索扣回的具體原因,其中江西銀行稱(chēng),該行主要對(duì)不良資產(chǎn)形成負(fù)有責(zé)任的人員,按不良責(zé)任本金大小進(jìn)行認(rèn)定,并追索扣回相應(yīng)績(jī)效薪酬。另有多家銀行提到已制定并實(shí)施了績(jī)效薪酬延期支付和追索扣回相關(guān)機(jī)制,但并未披露數(shù)據(jù)。
另外,上述《通知》還提出,金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)優(yōu)化內(nèi)部收入分配結(jié)構(gòu),充分發(fā)揮工資薪酬的正向激勵(lì)作用,有效落實(shí)總部職工平均工資增幅原則上應(yīng)低于本企業(yè)在崗職工平均工資增幅,中高級(jí)管理崗位人員平均工資增幅原則上不高于本企業(yè)在崗職工平均工資增幅的政策要求。金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)合理控制崗位分配級(jí)差,充分調(diào)動(dòng)一線員工、基層員工的積極性,有效平衡好領(lǐng)導(dǎo)班子、中層干部和基層員工的收入分配關(guān)系,對(duì)于總部職工平均工資明顯高于本企業(yè)在崗職工平均工資的,其年度工資總額要進(jìn)一步加大向一線員工、基層員工傾斜力度。
據(jù)Wind數(shù)據(jù),管理層報(bào)酬靠前的幾家銀行(主要為股份行、城商行)2022年相關(guān)金額多數(shù)有所下降,多家國(guó)有大行管理層薪酬有所增長(zhǎng)。不過(guò),相關(guān)數(shù)據(jù)多數(shù)并非管理層報(bào)酬的最終金額。(注:文中所指員工薪酬按照財(cái)報(bào)應(yīng)付職工薪酬期末余額-應(yīng)付職工薪酬期初余額+支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金計(jì)算,為稅前報(bào)酬。)
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