*摩根大通凈利息收入猛增48%
(相關(guān)資料圖)
*富國(guó)銀行抵押貸款收入銳減57%
*一年期通脹預(yù)期回落至4%
美股財(cái)報(bào)季拉開(kāi)大幕,投資者消化四大行最新業(yè)績(jī),美股低開(kāi)高走。
截至收盤(pán),道指上漲112.64點(diǎn),漲幅0.33%,報(bào)34302.61點(diǎn);標(biāo)普500指數(shù)上漲15.92點(diǎn)或0.4%,報(bào)3999.09點(diǎn);納指收?qǐng)?bào)11079.16點(diǎn),上漲78.05點(diǎn),漲幅0.71%。
摩根大通、美國(guó)銀行、花旗和富國(guó)銀行均于13日放榜。此前分析師就預(yù)計(jì),財(cái)報(bào)將釋放好壞參半、伴有矛盾的信號(hào)。利率走高有助貸方賺取更多利息收入,不過(guò)隨著經(jīng)濟(jì)放緩,新增信貸損失撥備將抵消貸款增長(zhǎng)的利好。
摩根大通凈利息收入猛增48%
摩根大通最新財(cái)報(bào)顯示,2022年四季度營(yíng)收錄得355.7億美元,較2021年同期增長(zhǎng)17%,凈利潤(rùn)同比上升6%至110.1億美元。受惠于利率走高和貸款增長(zhǎng),凈利息收入猛增48%至203億美元,投行業(yè)務(wù)疲軟,季收錄得13.9億美元,同比下滑57%。
摩根大通CEO戴蒙(Jamie Dimon)日內(nèi)表示,由于消費(fèi)者和企業(yè)資金狀況良好,當(dāng)前美國(guó)經(jīng)濟(jì)維持強(qiáng)勁,不過(guò)前景存在一系列風(fēng)險(xiǎn),包括國(guó)際地緣緊張局勢(shì),能源食品供應(yīng)危機(jī),通脹高企侵蝕購(gòu)買(mǎi)力,并導(dǎo)致央行加息、量化緊縮。“我們?nèi)匀徊恢肋@些因素最終會(huì)產(chǎn)生何種影響。”戴蒙說(shuō)。該行預(yù)期美國(guó)更有可能出現(xiàn)溫和衰退,故作出23億美元的信貸損失撥備,環(huán)比增加49%,高于同日公布業(yè)績(jī)的其他三大行,該股收漲2.5%。
富國(guó)銀行抵押貸款業(yè)務(wù)銳減
富國(guó)銀行上漲3.3%。該行上季營(yíng)收為196.6億美元,同比下降5.7%,凈利潤(rùn)近乎腰斬至28.6億美元,主要原因是抵押貸款業(yè)務(wù)銳減。富國(guó)銀行是六大行中最依賴(lài)抵押貸款業(yè)務(wù)的銀行,在房貸利率突破6%之后,房屋銷(xiāo)售和再融資活動(dòng)急劇下滑,拖累該行上季房貸收入減少57%,該行已在本周宣布,正在退出美國(guó)抵押貸款市場(chǎng)。
經(jīng)濟(jì)前景惡化使得該行上季的信貸損失撥備為9.6億美元,2021年同期則是釋放貸款損失準(zhǔn)備金4.5億美元。富國(guó)銀行CEO沙夫(Charlie Scharf)表示,“展望未來(lái),我們正密切關(guān)注利率抬升對(duì)客戶(hù)的影響,預(yù)計(jì)存款余額和信貸質(zhì)量將繼續(xù)恢復(fù)至疫情前水平。”
美國(guó)銀行去年四季度總營(yíng)收為246.6億美元,凈利潤(rùn)增長(zhǎng)2%至69億美元,期內(nèi)實(shí)現(xiàn)147億美元的凈利息收入,同比增長(zhǎng)29%。美銀的投行業(yè)務(wù)收入則暴跌逾50%至11億美元。該行撥出11億美元貸款損失準(zhǔn)備金,以應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)下行。該股收漲2.2%。
花旗上漲1.7%,上季營(yíng)收錄得180.1億美元,凈利潤(rùn)同比減少21%至25億美元。分業(yè)務(wù)來(lái)看,凈利息收入為132.7億美元,固收業(yè)務(wù)營(yíng)收為31.6億美元,股票交易收入為8.9億美元,期內(nèi),該行作出18.5億美元的貸款撥備。
一年期通脹預(yù)期回落至4%
經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)方面,美國(guó)1月密歇根大學(xué)消費(fèi)者信心指數(shù)報(bào)64.6,創(chuàng)去年5月以來(lái)的新高,一年通脹預(yù)期由上月的4.4%降至4%,為2021年4月以來(lái)的最低水平,釋放通脹進(jìn)一步放緩的信號(hào),削減加息幅度的預(yù)期升溫。截至第一財(cái)經(jīng)記者發(fā)稿,交易員押注美聯(lián)儲(chǔ)2月1日加息25個(gè)基點(diǎn)的概率高達(dá)94.2%。
總結(jié)一周,道指周漲2.0%,標(biāo)普500指數(shù)累計(jì)漲幅為2.7%,納指上揚(yáng)4.8%,標(biāo)普500指數(shù)和納指均連漲兩周,且錄得自去年11月以來(lái)的最大周漲幅。
美國(guó)銀行策略師哈奈特(Michael Hartnett)表示,投資者正押注美股的新一輪下跌,預(yù)計(jì)標(biāo)屆時(shí)普500指數(shù)將下挫近10%至3600點(diǎn),而下半年經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)時(shí),股市將反彈17%至4200點(diǎn)。該行表示,在經(jīng)濟(jì)衰退和盈利??衰退期間,投資交易需要耐心。
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