近日,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定了公募基金管理人及銷售機構(gòu)投資者教育工作指引的試行文件(以下簡稱“指引”),該文件旨在進一步提高基金行業(yè)對投資者教育工作的認知水平,共二十二條,主要包括投資者教育工作的定義及適用范圍、目標、原則、內(nèi)容、形式、資源保障及協(xié)會的自律管理等。
“指引”旨在進一步提高基金行業(yè)對投資者教育工作的認知水平,重點指出公募基金管理人和銷售機構(gòu)的投資者教育工作評估結(jié)果將作為監(jiān)管評價、創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點等工作的參考指標。這也意味著未來投資者教育工作,會更受到基金公司和銷售機構(gòu)的重視,將大力推進。
此外,“指引”還引導(dǎo)公募基金管理人和銷售機構(gòu)將投資者教育納入企業(yè)文化建設(shè),并與公司戰(zhàn)略保持一致,并要求他們從制度、組織、人員、流程、經(jīng)費等方面保障投資者教育工作的開展,加強對投資者教育工作的管理,并指定高級管理人員、相應(yīng)部門及專職人員管理、監(jiān)督投資者教育工作。
【資料圖】
受教者方面,投資者教育應(yīng)覆蓋投資者投資全流程,通過幫助投資者增強投資認知,健全投資理念,提高風險識別與防范能力,糾正投資者行為偏差,提升國民金融素養(yǎng)。
施教者方面,投資者教育應(yīng)融入基金行業(yè)機構(gòu)企業(yè)文化,上升至公司戰(zhàn)略層面,貫穿投資者服務(wù)、陪伴始終,切實服務(wù)居民財富管理需求。
“指引”要求公募基金管理人和銷售機構(gòu),應(yīng)當配備充足的具有基金從業(yè)資格的專職投資者教育工作人員,并指定專人負責與協(xié)會聯(lián)絡(luò)投資者教育工作。負責投資者教育業(yè)務(wù)的高級管理人員或聯(lián)絡(luò)人變更的,公募基金管理人和銷售機構(gòu)需在變更后5個工作日內(nèi)向協(xié)會報告。
公募基金管理人及銷售機構(gòu),應(yīng)當定期組織業(yè)務(wù)部門開展投資者教育培訓工作,定期開展業(yè)務(wù)部門及專職人員投資者教育工作考核評估,并將培訓及考核評估結(jié)果納入業(yè)務(wù)部門年度績效考核指標體系。專職投教人員工作稱職及以上的,其年度薪酬收入總額不得低于公司同級別人員的平均水平;投教工作成效顯著、獲相關(guān)單位表彰的投教負責部門或?qū)B毻督倘藛T,應(yīng)當參照績效考核與薪酬管理規(guī)定給予適當激勵。
為了規(guī)定保障投資者教育經(jīng)費,公募基金及銷售機構(gòu)還應(yīng)將相應(yīng)開支獨立于基金銷售或營銷費用列支,且每年度投教經(jīng)費增長幅度不得低于上一年度公司利潤增長幅度。
渠道宣傳方面,基金行業(yè)機構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身優(yōu)勢和特點,搭建投教宣傳多媒體矩陣,開展投教進三四線、進社區(qū)、進企業(yè)等“三進”活動。
其中自主運營渠道及平臺主要包括公司官方網(wǎng)站、手機APP、微信公眾號、微博及其他社交媒體平臺;實體及互聯(lián)網(wǎng)投資者教育專區(qū);面向投資者的客服電話、短信、郵件等;經(jīng)營場所的投資者園地、公告欄、宣傳手冊等。
非自主運營渠道及平臺包括但不限于垂直類財經(jīng)交流社區(qū)、互聯(lián)網(wǎng)平臺等新媒體傳播渠道、電視、廣播、報刊、戶外媒體等大眾媒體傳播渠道等。以及學校、社區(qū)、企業(yè)等重點渠道。
根據(jù)“指引”,投資者教育工作的目標具體包括四項:幫助投資者增強投資認知;幫助投資者健全投資理念;幫助投資者提高風險識別與防范能力;推進將公募基金投資者教育納入國民教育體系。
而投資者教育工作應(yīng)當遵循如下原則:規(guī)范性、中立性、有效性、普惠性、針對性和長期性。
“指引”指出,公募基金管理人和銷售機構(gòu)應(yīng)當按照中國證監(jiān)會及協(xié)會要求,結(jié)合自身特點,開展內(nèi)容豐富、形式多樣的投資者教育工作。針對以下領(lǐng)域培養(yǎng)投資者的基金投資素養(yǎng):投資理念、投資知識、交易流程、持有基金、投資者權(quán)利和義務(wù)、投資行為偏差和防范涉基金領(lǐng)域的金融詐騙。
協(xié)會定期組織相關(guān)機構(gòu)對公募基金管理人和銷售機構(gòu)的投資者教育工作情況進行評估,并建立投資者教育內(nèi)容共享平臺和投資者教育產(chǎn)品征集機制,完善基金行業(yè)投資者教育資源庫,通過協(xié)會投教基地等渠道展示優(yōu)秀產(chǎn)品和典型案例。
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