剛剛過(guò)去的中國(guó)平安現(xiàn)金紅利發(fā)放日上,不少投資者收到了公司中報(bào)承諾的中期分紅。據(jù)悉,本次每股派發(fā)現(xiàn)金紅利0.92元(含稅,人民幣,單位下同),參與分配的A股股份數(shù)約106.60億股,合計(jì)派發(fā)股息累計(jì)約98億元。
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近年來(lái),由于疫情壓制需求端表現(xiàn)及外部環(huán)境波動(dòng),壽險(xiǎn)改革持續(xù)推進(jìn)面臨負(fù)債端壓力,投資端預(yù)期低迷,以及資本市場(chǎng)持續(xù)震蕩等多重挑戰(zhàn),上市險(xiǎn)企普遍承壓。以中國(guó)平安為代表的國(guó)內(nèi)險(xiǎn)企從去年起就采取回購(gòu)、股東增持、持續(xù)提升分紅水平等舉措傳遞市場(chǎng)信心,極力維護(hù)股東利益。
A股首家派中期股息險(xiǎn)企,分紅水平連續(xù)10年增長(zhǎng),總額達(dá)2383億
作為A股保險(xiǎn)板塊首家派發(fā)中期股息的保險(xiǎn)公司,中國(guó)平安近年分紅水平持續(xù)提升。
過(guò)去10年來(lái),在營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)穩(wěn)健增長(zhǎng)的基礎(chǔ)上,平安還保持高比例現(xiàn)金分紅,充分與投資者共享公司高質(zhì)量發(fā)展紅利。公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示,2012年以來(lái),中國(guó)平安累計(jì)分紅21次,分紅總額高達(dá)2383.72億元,在滬深兩地所有上市公司中名列前茅。2021年,平安現(xiàn)金分紅總金額高達(dá)431.36億元,同比增長(zhǎng)7.7%,實(shí)現(xiàn)連續(xù)第10年增長(zhǎng)。
分紅提升源于業(yè)務(wù)的穩(wěn)健增長(zhǎng)。2022年的中期業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上,平安集團(tuán)聯(lián)席首席執(zhí)行官姚波表示,平安的派息與營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)掛鉤,派息政策穩(wěn)定,盡管受宏觀經(jīng)濟(jì)、疫情和壽險(xiǎn)改革調(diào)整的影響,近年的營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)增速略微放緩,但派息增速仍保持4.5%的增長(zhǎng),一旦"未來(lái)營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)增速恢復(fù),或者更高的話(huà),我們每股派息又會(huì)有一個(gè)高的增長(zhǎng)。"
中國(guó)平安去年公布的《未來(lái)三年股東回報(bào)計(jì)劃(2021-2023年度)》明確表示,"公司最近三年以現(xiàn)金方式累計(jì)分配的利潤(rùn)應(yīng)不少于公司最近三年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)的百分之三十"。換言之,明年平安將繼續(xù)保持穩(wěn)定的現(xiàn)金分紅策略,伴隨壽險(xiǎn)改革成效顯現(xiàn)逐步反映在業(yè)績(jī)層面,分紅水平亦有望提高。
110億元"大手筆"回購(gòu)堅(jiān)定信心,境內(nèi)外多家機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期看好
高分紅之外,中國(guó)平安的大力回購(gòu)和股東集體增持同樣難以忽視。
基于對(duì)公司持續(xù)發(fā)展的信心和內(nèi)在投資價(jià)值的認(rèn)可,進(jìn)一步建立健全公司長(zhǎng)效激勵(lì)機(jī)制,為股東創(chuàng)造長(zhǎng)遠(yuǎn)持續(xù)的價(jià)值,平安在2018年、2021年先后制定了兩次股份回購(gòu)計(jì)劃并實(shí)施。累計(jì)回購(gòu)本公司A股股份172,599,415股,占本公司總股本比例的0.94419%,已支付的資金總額合計(jì)近110億元(不含交易費(fèi)用)。
與此同時(shí),眾多中國(guó)平安高管積極增持。9月22日,平安大股東董事、正大集團(tuán)資深副董事長(zhǎng)兼中國(guó)區(qū)CEO楊小平,通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入了平安10萬(wàn)股H股股票,涉資約430萬(wàn)港元。自去年8月31日至今年3月28日,馬明哲、孫建一、謝永林、陳心穎、陳克祥、黃寶新等相關(guān)董監(jiān)高累計(jì)通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)增持19次,累計(jì)增持金額約為2513萬(wàn)元。
出于對(duì)平安戰(zhàn)略配置價(jià)值和長(zhǎng)期發(fā)展前景的看好,近期高盛、瑞信、野村、里昂等10余家機(jī)構(gòu)紛紛發(fā)布研報(bào)表示看好,并給予中國(guó)平安"買(mǎi)入"或"增持"評(píng)級(jí),目標(biāo)均價(jià)64.69元。其中,高盛認(rèn)為,保險(xiǎn)業(yè)的新業(yè)務(wù)價(jià)值增長(zhǎng)將復(fù)蘇,中國(guó)平安為首的頭部險(xiǎn)企最為受益。摩根大通更是認(rèn)為中資保險(xiǎn)商的基本面改善以及風(fēng)險(xiǎn)退卻已經(jīng)得到確認(rèn),并在9月28日購(gòu)入了1573.0918萬(wàn)股H股中國(guó)平安,持股比例已從8.81%升至9.02%。
壽險(xiǎn)改革成效顯現(xiàn),渠道+產(chǎn)品創(chuàng)新引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展
三年來(lái)平安壽險(xiǎn)堅(jiān)定轉(zhuǎn)型推進(jìn)高質(zhì)量,平安代理人隊(duì)伍質(zhì)量和產(chǎn)能均有大幅提升,渠道和產(chǎn)品的服務(wù)能力和迭代效率顯著改善,改革的階段性成果已經(jīng)顯現(xiàn)。
根據(jù)平安中報(bào)數(shù)據(jù),雖然代理人規(guī)模由2018年頂峰的百萬(wàn)規(guī)模已有較大降幅,但人均產(chǎn)能顯著提升,現(xiàn)階段代理人人均新業(yè)務(wù)價(jià)值達(dá)到31,958元,已經(jīng)超過(guò)2019年中期最高水平。代理人活動(dòng)率為55.4%,13個(gè)月保單繼續(xù)率同比上升4.1個(gè)百分點(diǎn)。代理人收入水平的提升也將驅(qū)動(dòng)規(guī)模企穩(wěn)回升,截止2022年6月,平安代理人人均收入達(dá)7957元,同比增長(zhǎng)35.1%,已經(jīng)達(dá)到新的歷史位置。
在獨(dú)特的生態(tài)塑造和優(yōu)勢(shì)之下,平安居家養(yǎng)老業(yè)務(wù)也在推進(jìn)迅速,目前已經(jīng)完成8大場(chǎng)景服務(wù)的構(gòu)建,覆蓋全國(guó)32個(gè)主要城市,近萬(wàn)名客戶(hù)已獲得居家養(yǎng)老增值服務(wù)資格,超過(guò)3000名客戶(hù)已開(kāi)始服務(wù)體驗(yàn),整體客戶(hù)評(píng)價(jià)良好。未來(lái)3-5年,平安志在進(jìn)一步完善服務(wù)構(gòu)建,以滿(mǎn)足不同區(qū)域不同養(yǎng)老客戶(hù)間的差異化需求。
此外,機(jī)構(gòu)對(duì)今年壽險(xiǎn)"開(kāi)門(mén)紅"前景普遍存在較好預(yù)期。招商證券鄭積沙、朱麗芳團(tuán)隊(duì)指出,當(dāng)前居民的資產(chǎn)配置需求相對(duì)旺盛,而股票、基金、定期存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品等競(jìng)品的收益率在利率下行以及權(quán)益市場(chǎng)震蕩下出現(xiàn)了較大波動(dòng)和下滑,"開(kāi)門(mén)紅"主力產(chǎn)品短交年金險(xiǎn)和增額終身壽險(xiǎn)具備久期長(zhǎng)、收益率相對(duì)較高且功能靈活等特點(diǎn),有望激發(fā)客戶(hù)需求,對(duì)行業(yè)形成正向反饋,助力新業(yè)務(wù)價(jià)值回暖。
總的來(lái)說(shuō),無(wú)論是股東回報(bào)還是業(yè)務(wù)前景層面,平安已為實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。展望未來(lái),我國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期向好的基本面不會(huì)改變,金融保險(xiǎn)與醫(yī)療健康行業(yè)的蓬勃發(fā)展,將為平安重構(gòu)增長(zhǎng)與長(zhǎng)期價(jià)值帶來(lái)新的契機(jī)。
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