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近日，恒豐銀行青島東海路支行成功堵截一起多人異常開(kāi)卡事件。

當(dāng)日，兩名男子走進(jìn)東海路支行，要求辦理新開(kāi)銀行卡業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理詢(xún)問(wèn)其開(kāi)卡用途時(shí)，其中一名李姓客戶(hù)稱(chēng)自己為個(gè)體工商戶(hù)，主要從事裝修業(yè)務(wù)，因未開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)，需新開(kāi)銀行卡用于接收雇主的裝修款。另一位耿姓客戶(hù)稱(chēng)，其因工傷需開(kāi)卡用于社保劃轉(zhuǎn)理賠款，但該客戶(hù)在回答時(shí)含糊其辭，且多由李姓客戶(hù)代為回答，此情形引起了大堂經(jīng)理的注意，隨即帶客戶(hù)來(lái)到柜臺(tái)并第一時(shí)間將客戶(hù)的異常行為暗示給柜臺(tái)人員。柜臺(tái)人員馬上提高警惕，繼續(xù)對(duì)客戶(hù)開(kāi)展身份識(shí)別，再次詢(xún)問(wèn)客戶(hù)開(kāi)卡用途，并告知開(kāi)卡使用的相關(guān)要求，宣講涉嫌違法犯罪告知書(shū)，告知銀行卡不得用于出租、出借、出售，不得用于公轉(zhuǎn)私存等業(yè)務(wù)，如是個(gè)體工商戶(hù)可以開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)，如因社保理賠可以使用自己已開(kāi)立的其他銀行卡，不需要新開(kāi)。但兩位客戶(hù)依舊堅(jiān)持新開(kāi)卡，同時(shí)開(kāi)通手機(jī)銀行。柜臺(tái)人員核實(shí)客戶(hù)手機(jī)號(hào)碼均為本人實(shí)名，在商請(qǐng)客戶(hù)出示其他輔助證明材料時(shí)，兩位客戶(hù)均能夠提供工作單位信息以及支付寶、社保相關(guān)信息。柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)客戶(hù)熟知開(kāi)卡流程且對(duì)開(kāi)卡所需資料準(zhǔn)備全面，詢(xún)問(wèn)的過(guò)程中也不急不慢，但不停地使用手機(jī)微信聊天。

柜臺(tái)人員沒(méi)有因客戶(hù)提供了全面的資料而放松警惕，并向營(yíng)業(yè)室經(jīng)理報(bào)告了情況。營(yíng)業(yè)室經(jīng)理進(jìn)一步觀察后，委婉告知客戶(hù)，如果一定要開(kāi)卡，開(kāi)戶(hù)初期限額設(shè)置很低，僅供日常微信支付寶消費(fèi)使用，待客戶(hù)相關(guān)款項(xiàng)入賬后，需核實(shí)資金情況，再來(lái)辦理限額提高等業(yè)務(wù)。同時(shí)，營(yíng)業(yè)室經(jīng)理也進(jìn)一步通過(guò)警銀反詐聯(lián)盟微信群核查兩位客戶(hù)身份是否可疑。營(yíng)業(yè)室經(jīng)理將客戶(hù)帶到自助柜臺(tái)開(kāi)卡，開(kāi)卡時(shí)發(fā)送驗(yàn)證碼核實(shí)手機(jī)號(hào)是否本人使用時(shí)，客戶(hù)拿出了另一部手機(jī)。營(yíng)業(yè)室經(jīng)理對(duì)此提出開(kāi)戶(hù)初期暫不能開(kāi)通手機(jī)銀行等電子銀行業(yè)務(wù)。

在此時(shí)，廳堂又走進(jìn)一名宋姓客戶(hù)，同樣是開(kāi)卡用于個(gè)體戶(hù)收貨款，但柜臺(tái)人員對(duì)其提供的工作信息進(jìn)行工商核實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)，客戶(hù)所在的單位已顯示經(jīng)營(yíng)異常，向客戶(hù)說(shuō)明情況后，該客戶(hù)表示不再辦理。

營(yíng)業(yè)室經(jīng)理詢(xún)問(wèn)三位客戶(hù)是否認(rèn)識(shí)，客戶(hù)稱(chēng)不認(rèn)識(shí)。大堂經(jīng)理注意到三人雖然聲稱(chēng)不認(rèn)識(shí)，但乘坐同一輛車(chē)，立即將情況告知了柜面人員，營(yíng)業(yè)室經(jīng)理再次詢(xún)問(wèn)客戶(hù)，客戶(hù)解釋說(shuō)坐一輛車(chē)但不認(rèn)識(shí)，此情形更加確認(rèn)三名開(kāi)卡客戶(hù)都存在異常，營(yíng)業(yè)室經(jīng)理立即向分行匯報(bào)，并與反詐中心警察取得聯(lián)系。經(jīng)警方核查，初步認(rèn)定其中一人去年因涉案被凍結(jié)過(guò)，告知不要為其開(kāi)卡，如已開(kāi)卡，采取暫停非柜面業(yè)務(wù)或降級(jí)措施。經(jīng)與客戶(hù)解釋?zhuān)蛻?hù)最終同意銷(xiāo)戶(hù)。

近年來(lái)，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作已成為銀行柜面重點(diǎn)工作，恒豐銀行青島分行通過(guò)加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)管理，切實(shí)筑牢第一道防線(xiàn)。通過(guò)在日常工作中加強(qiáng)柜臺(tái)人員技能培訓(xùn)，引導(dǎo)廳堂一線(xiàn)員工嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，切實(shí)做好銀警聯(lián)動(dòng)，落實(shí)“斷卡”行動(dòng)，有效防范、堵截金融風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，共筑堵截違法犯罪的金融“防火墻”。

標(biāo)簽： 恒豐銀行