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基金公司正在持續(xù)推進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老金相關(guān)業(yè)務(wù)的布局。上海證券報(bào)記者獲悉,廣發(fā)、南方、中歐等多家基金公司開啟了個(gè)人養(yǎng)老金的開戶預(yù)約??紤]到當(dāng)前我國個(gè)人養(yǎng)老金投資市場正值發(fā)展初期,投資者教育和陪伴成為不少基金公司發(fā)力的重點(diǎn)。
近日,廣發(fā)基金在其微信公眾號(hào)上開啟了“個(gè)人養(yǎng)老金開戶預(yù)約”服務(wù),相關(guān)頁面上還提供個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)、稅費(fèi)節(jié)省金額等內(nèi)容介紹。投資者點(diǎn)擊預(yù)約按鈕,輸入個(gè)人信息等,頁面即出現(xiàn)“預(yù)約成功”字樣。廣發(fā)基金表示,相關(guān)消息屆時(shí)將通過短信或微信通知。
類似的還有,中歐基金旗下中歐財(cái)富在其App上介紹個(gè)人養(yǎng)老金賬戶、個(gè)人稅收政策優(yōu)惠等情況。投資者可以點(diǎn)擊“立即預(yù)約服務(wù)”,即可預(yù)約理財(cái)師,免費(fèi)解讀政策。中歐財(cái)富表示,個(gè)人養(yǎng)老金賬戶服務(wù)即將上線,投資者可以留下手機(jī)號(hào),訂閱個(gè)人養(yǎng)老稅延相關(guān)產(chǎn)品、內(nèi)容和服務(wù)動(dòng)向等。
除此以外,滬上一家基金公司營銷總監(jiān)透露,現(xiàn)在已有多家基金公司開始申報(bào)第二輪養(yǎng)老目標(biāo)FOF針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金的專屬Y份額。此前11月11日,易方達(dá)、廣發(fā)、匯添富等20多家基金公司,相繼發(fā)布了旗下基金增加Y類基金份額的公告,首批名單涉及基金產(chǎn)品達(dá)到40只。投資者可通過個(gè)人養(yǎng)老金賬戶認(rèn)購Y類基金份額,且基金管理費(fèi)和托管費(fèi)將享有費(fèi)率優(yōu)惠。
從最新進(jìn)展來看,廣發(fā)基金表示,正在根據(jù)新近發(fā)布的各項(xiàng)規(guī)章制度的要求,對(duì)內(nèi)做好制度建設(shè)與完善、產(chǎn)品梳理排布等工作,對(duì)外則是與各大托管行及銷售機(jī)構(gòu)對(duì)接增設(shè)基金Y份額、系統(tǒng)聯(lián)調(diào)聯(lián)測等工作。
“目前基金銷售機(jī)構(gòu)主要集中在線下銀行、券商和互聯(lián)網(wǎng)線上渠道,其中線下渠道高凈值客戶較多,年齡相對(duì)較大,券商客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好相對(duì)較高,互聯(lián)網(wǎng)長尾客戶較多且相對(duì)年輕化。在展業(yè)初期,我們會(huì)擴(kuò)大產(chǎn)品推廣的深度和廣度,之后也會(huì)根據(jù)不同渠道情況,在產(chǎn)品、服務(wù)等方面進(jìn)行有針對(duì)性的投入安排?!睆V發(fā)基金說。
值得注意的是,多家頭部基金公司已專門成立了養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部。以中歐基金養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部為例,該部門對(duì)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)籌管理,并由公司副總經(jīng)理兼任部門總監(jiān)。投研層面,由FOF策略組負(fù)責(zé)人桑磊牽頭,依托公司固收和權(quán)益整體投研平臺(tái),專門服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金相關(guān)投資研究工作。
廣發(fā)基金已組建專門的團(tuán)隊(duì)來開展養(yǎng)老目標(biāo)基金的投研工作。據(jù)了解,廣發(fā)基金目前養(yǎng)老目標(biāo)基金相關(guān)的投資和研究支持人員超過70名,核心投研人員平均從業(yè)年限超過9年。
我國個(gè)人養(yǎng)老金投資市場正值發(fā)展初期,個(gè)人進(jìn)行自主養(yǎng)老規(guī)劃的意識(shí)有待提升,在打造專業(yè)的投研能力之余,基金公司也在積極進(jìn)行投資者教育。廣發(fā)基金表示:在投教生態(tài)建設(shè)上,將積極開展知識(shí)普及和理念宣導(dǎo),引導(dǎo)居民增強(qiáng)養(yǎng)老投資意識(shí)、樹立長期投資理念;在投資者服務(wù)上,將主動(dòng)拓展服務(wù)邊界,推動(dòng)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)和投顧服務(wù)的有機(jī)融合,更好地觸達(dá)和滿足居民個(gè)性化的養(yǎng)老投資需求。
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