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近年來,隨著智能手機的普及,以高額投資回報為噱頭的非法集資手段層出不窮,老年客戶面對花樣百出的詐騙時,辨別能力薄弱,容易上當(dāng)受騙。近期,交通銀行青島李滄支行成功堵截一起遭遇老年客戶非法集資的風(fēng)險案件。
2022年8月19日9:30左右,一位老年客戶來到交通銀行青島李滄支行辦理業(yè)務(wù),客戶表示自己想要通過手機給別人轉(zhuǎn)賬,但不會操作,想讓工作人員幫忙指導(dǎo)一下。為保障客戶的資金安全,工作人員詢問客戶轉(zhuǎn)賬用途,客戶表示自己看好一個投資公司項目,該公司做藥品研發(fā),聲稱規(guī)模非常大,收益非常高,現(xiàn)在要往對方賬戶匯款3萬塊錢用作初期的投資,以后再陸續(xù)匯出后續(xù)的資金。
該客戶的描述立即引起了大堂經(jīng)理的警覺,并認(rèn)為該客戶有可能遇上了非法集資,該低風(fēng)險高收益的投資項目疑似非法集資,因之前遇到過類似情況,在穩(wěn)住客戶情緒的情況下隨即向營運主管反映。營運主管根據(jù)客戶的表述以及微信群聊天記錄,認(rèn)為該客戶的情況存在非法集資嫌疑,有違法風(fēng)險及重大安全隱患,于是向客戶講解非法集資的情形特點以及危害。但由于該客戶之前聽到過其他投資人已有非常高的收益回報,面對高收益的誘惑,一開始客戶對網(wǎng)點工作人員的講解不屑一顧,執(zhí)意要給對方轉(zhuǎn)賬,營運主管再三跟客戶耐心解釋,并向客戶展示其微信群因涉嫌傳播欺詐內(nèi)容已經(jīng)被用戶投訴,該老年客戶才意識到自己確實太過沖動,冷靜下來之后發(fā)現(xiàn)確實有非法集資的嫌疑,表示不會給對方轉(zhuǎn)賬并向工作人員表示感謝后離開網(wǎng)點。
交通銀行青島李滄支行按照監(jiān)管部門及總分行的相關(guān)要求,認(rèn)真核實客戶賬戶使用,從源頭杜絕異常情況的發(fā)生,切實守好金融消費者“錢袋子”。在此,交通銀行青島李滄支行提醒廣大客戶,不要被過度包裝的非法集資花樣所蒙蔽,不輕信高收益回報的假象,拒絕高利誘惑,遠(yuǎn)離非法集資。
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