原標(biāo)題:年內(nèi)42家上市公司購(gòu)買(mǎi)信托理財(cái),金額總計(jì)超64億
近年來(lái),上市公司對(duì)信托理財(cái)產(chǎn)品的熱度依舊?!蹲C券日?qǐng)?bào)》記者根據(jù)上市公司公告不完全統(tǒng)計(jì),截至6月6日,年內(nèi)已有42家上市公司購(gòu)買(mǎi)信托理財(cái)產(chǎn)品,金額總計(jì)達(dá)64.56億元。
最受歡迎的是光大信托的產(chǎn)品,共有10家上市公司購(gòu)買(mǎi),分別為微光股份、永新光學(xué)、常寶股份、正丹股份、沙鋼股份、金房節(jié)能、偉隆股份、寧波韻升、柯力傳感、順博合金。平安信托、中融信托和粵財(cái)信托的產(chǎn)品也受到上市公司的青睞,購(gòu)買(mǎi)這三家信托公司產(chǎn)品的上市公司均達(dá)到了7家。
從收益率來(lái)看,大多數(shù)上市公司購(gòu)買(mǎi)的信托產(chǎn)品預(yù)計(jì)年化收益率在4.00%至6.00%之間,年化收益率在7%及以上的信托產(chǎn)品比較少。但是,有一家公司的信托產(chǎn)品預(yù)計(jì)年化收益率達(dá)到12%,為其中最高。
用益信托研究員帥國(guó)讓在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示,上市公司購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品,一方面可以將閑置資金有效利用,通過(guò)現(xiàn)金管理的方式來(lái)增加公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī);另一方面,從風(fēng)險(xiǎn)看,相對(duì)私募、資管產(chǎn)品,信托產(chǎn)品更加穩(wěn)健;從資金運(yùn)用來(lái)看,信托投資的范圍更廣,可以橫跨資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)及實(shí)體產(chǎn)業(yè)。因此,信托產(chǎn)品相較銀行理財(cái)產(chǎn)品而言收益更有優(yōu)勢(shì)。
IPG中國(guó)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家柏文喜對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,上市公司利用閑置資金購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品以提升收益,需要考量的是收益的最大化,這是要建立在所投資信托產(chǎn)品的流動(dòng)性、安全性的基礎(chǔ)上。目前上市公司投資信托產(chǎn)品更偏向于短期的固收產(chǎn)品,正是優(yōu)先考慮了投資信托產(chǎn)品的流動(dòng)性與安全性。
值得注意的是,盡管近年來(lái)上市公司對(duì)信托理財(cái)產(chǎn)品熱度不減,但風(fēng)險(xiǎn)不容忽視,已有產(chǎn)品出現(xiàn)違約情況。
例如,近日,安克創(chuàng)新公告顯示,2021年6月21日,公司通過(guò)長(zhǎng)沙某商業(yè)銀行認(rèn)購(gòu)了其代銷(xiāo)的信托理財(cái)產(chǎn)品,認(rèn)購(gòu)金額為人民幣1億元,認(rèn)購(gòu)期限為356天。就在該信托理財(cái)產(chǎn)品到期兌付的前一個(gè)月內(nèi),安克創(chuàng)新收到信托公司發(fā)來(lái)的《延期公告》,指出該信托產(chǎn)品本金1億元及260.68萬(wàn)元投資收益原擬定于6月12日到期,但目前該信托計(jì)劃下的待回收本金及投資收益存在逾期風(fēng)險(xiǎn)。
該信托公司稱(chēng),為最大限度保障受益人權(quán)益,受托人已啟動(dòng)司法程序追索并同步采取了訴前財(cái)產(chǎn)保全措施。受托人將嚴(yán)格按照信托法律、法規(guī)及信托文件的約定,以受益人利益最大化為目標(biāo),積極推動(dòng)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)。
“近年來(lái),在資管新規(guī)落地,去剛兌的背景下,不排除一些理財(cái)產(chǎn)品會(huì)出現(xiàn)逾期甚至無(wú)法全部?jī)陡兜那樾?,上市公司如果遇到此情況,就可能出現(xiàn)投資損失。”零壹研究院院長(zhǎng)于百程對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,上市公司在用閑置資金理財(cái)時(shí),對(duì)產(chǎn)品的選擇要尤其謹(jǐn)慎,注重評(píng)估理財(cái)產(chǎn)品的安全性和流動(dòng)性。
盡管近年來(lái)有信托違約事件發(fā)生,但在監(jiān)管導(dǎo)向下,信托公司對(duì)于自身風(fēng)控及投研能力正在提升。
對(duì)于信托產(chǎn)品未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì),內(nèi)蒙古銀行戰(zhàn)略研究部總經(jīng)理?xiàng)詈F秸J(rèn)為,未來(lái)信托公司要堅(jiān)持差異化、特色化的方向,聚焦重點(diǎn)方向,適應(yīng)財(cái)富管理升級(jí)的需要,推出慈善信托、養(yǎng)老信托、證券投資信托等產(chǎn)品以及特殊需求信托,譬如,物業(yè)管理服務(wù)信托、知識(shí)產(chǎn)權(quán)信托;適應(yīng)綠色發(fā)展和雙碳目標(biāo),推出綠色信托等。
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